Inwestorzy Publikacje Opcje inwestycyjne Informacje o koncie Rozliczanie transakcji w trzy dni: Przedstawiamy T3 ndash Odpowiedzi na pytania dotyczące 3-dniowego cyklu rozliczeniowego i opisuje, w jaki sposób inwestorzy mogą przechowywać swoje papiery wartościowe, w tym cytat z nazwą i bezpośrednią rejestracją. Trzymanie papierów wartościowych ndash Odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania oraz omawia zalety i wady różnych sposobów przechowywania papierów wartościowych. Otwieranie rachunku maklerskiego ndash Co każdy inwestor powinien wiedzieć przed podpisaniem nowej umowy rachunku, w tym pytania, które powinien podać twój broker i informacje o kontach depozytowych. Realizacja transakcji: co każdy inwestor powinien wiedzieć ndash Gdzie i jak Twoja firma brokerska realizuje zamówienia klientów, w tym routing zamówień, przepływ za zamówienie i internalizację. Przenoszenie konta maklerskiego: Wskazówki dotyczące unikania opóźnień ndash Dowiedz się, jak działają przelewy bankowe i jakie kroki możesz podjąć, aby zapewnić ich płynność. Zadaj pytania ndash Pytania, które powinieneś zapytać o swoje inwestycje, ludzi, którzy ci je sprzedają i co zrobić, jeśli napotkasz problemy. Zdobądź informacje na temat oszczędzania i inwestowania ndash Informacje ogólne, dzięki którym zaczniesz na drodze do oszczędzania i inwestowania. Inwestowanie dla twojej przyszłości ndash Ten program nauki w domu, dostarczany przez amerykańską spółdzielnię badawczą USDA39, edukację i rozbudowę, obejmuje podstawowe elementy zdrowego zarządzania finansami. Oszczędności Fitness: Przewodnik po Twoich Pieniądzach i Twojej Finansowej Przyszłości ndash Najnowsze narzędzie w kampanii edukacyjnej na temat oszczędzania na emeryturę amerykańskiego Departamentu Pracy, przedstawione przez DOL i Radę Standardów Certyfikowanego Planisty Finansowego. (Pod warunkiem, w formacie PDF.) Przewodnik inwestora dotyczący obligacji korporacyjnych ndash Informacje od Stowarzyszenia Papierów Wartościowych i Rynków Finansowych, które pomogą inwestorom zrozumieć obligacje korporacyjne. Przewodnik inwestora dla obligacji komunalnych ndash Więcej wskazówek ze Stowarzyszenia Papierów Wartościowych i Rynków Finansowych na temat obligacji komunalnych. Włączanie odsetek mieszanych do pracy poprzez obligacje zerokuponowe - Stowarzyszenie Papierów Wartościowych i Rynków Finansowych dostarcza informacji o obligacjach zerokuponowych. Przewodnik inwestora dotyczący obligacji skarbowych zwolnionych od podatku Zero Kupon - Informacje o obligacjach komunalnych zerokuponowych od Stowarzyszenia Papierów Wartościowych i Rynków Finansowych. Brokers amp Advisers Informacje o twoim brokerze ndash Informacje, które pomogą Ci wybrać brokera i sprawdzić jego historię dyscyplinarną, dostarczoną przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Zestaw do Planowania Finansowego ndash Wskazówki od Rady Standardów Certyfikowanego Planisty Finansowego, które pomogą Ci zdecydować, czy potrzebujesz planisty finansowego i zidentyfikować odpowiedniego dla ciebie planistę. Invest Wisely ndash Jak wybrać brokera, wybrać inwestycję i uważać na kłopoty. Certyfikaty depozytowe: Wskazówki dla inwestorów Ndash CD stały się bardziej skomplikowane w ostatnich latach. Nie daj się oślepić rosnącymi stawkami. Zanim rozważysz zainwestowanie w płytę CD z dużą wydajnością, upewnij się, że w pełni rozumiesz jej warunki. Słowniczek terminów Futures ndash Wprowadzenie do języka branży futures, dostarczonego przez National Futures Association (Dostarczone w formacie PDF). Przewodnik do zrozumienia szans i ryzyka w transakcjach futures ndash Dyskusja na temat odkrywania cen, podstawowych strategii, ryzyka i wiele więcej ze stowarzyszenia National Futures Association. International Investing International Investing ndash Niniejsza broszura wyjaśnia podstawy inwestowania w zagraniczne firmy i wskazuje, w jaki sposób inwestowanie za granicą może się różnić od inwestowania w firmy amerykańskie. Kluby inwestycyjne Kluby inwestycyjne i SEC ndash Odpowiada na niektóre z najczęściej zadawanych pytań dotyczących relacji między klubami inwestycyjnymi a SEC. Wspólne fundusze Pierwsze kroki z połączeniem wzajemnych funduszy ndash Interaktywny quiz opracowany przez Instytut Instytucji Inwestycyjnych (ICI), który może pomóc w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych dotyczących funduszy inwestycyjnych. Przewodnik do zrozumienia funduszy wzajemnych ndash Publikacja ICI, która wyjaśnia fundusze inwestycyjne, opisuje, w jaki sposób ustalić realistyczne cele i sugeruje pytania, które należy zadać przed dokonaniem inwestycji. (Pod warunkiem, w formacie PDF). Inwestuj mądrze: Wprowadzenie do funduszy wzajemnych ndash Porada z SEC na temat funduszy inwestycyjnych i wpływu opłat i prowizji. Inwestowanie w fundusz wzajemnego inwestowania: spójrz na coś więcej niż wynik z wcześniejszych wspólnych funduszy ndash Aby uzyskać pełny obraz przed zainwestowaniem w fundusz inwestycyjny, SEC sugeruje, że patrzysz poza przeszłe wyniki funduszu i rozważasz inne czynniki. Pytania, które powinieneś zapytać zanim zainwestujesz w fundusz wzajemny ndash Obejmuje dziewięć kluczowych kwestii, które powinieneś znaleźć w prospekcie lub profilu funduszu powierniczego, aby podejmować świadome decyzje inwestycyjne, dostarczone przez ICI. (Dostarczone w formacie PDF.) Opłaty amp Często zadawane pytania dotyczące opłat za wspólne fundusze ndash Za odpowiedzi na pytania dotyczące kosztów inwestowania w fundusze inwestycyjne, dostarczone przez ICI. (Dostarczone w formacie PDF.) Kalkulator kosztów inwestycyjnych Mdual Projektował ten kalkulator, dzięki czemu można łatwo oszacować i porównać koszty różnych funduszy inwestycyjnych. 401 (k) Plany A 401 (k) Opłaty za plan ndash Broszura wydana przez Departament Pracy USA (DOL), aby pomóc konsumentom zrozumieć opłaty i wydatki związane z programami 401 (k). Twoje opcje Centrum edukacji ndash Porady, narzędzia i interaktywne centrum nauki dla początkujących i doświadczonych inwestorów, dostarczane przez Radę Przemysłu Opcji. Zrozumienie opcji ndash Kompleksowy przewodnik po opcjach handlowych, w tym korzyściach i ryzykach, dostarczony przez Amerykańską Giełdę Papierów Wartościowych. (Dostarczone w formacie PDF.) Uzyskiwanie informacji o firmach ndash Aby inwestować z powodzeniem, musisz dużo wiedzieć o firmach, w które inwestujesz. Oto, jak to zrobić. Managing Expectations ndash Jak zarządzać oczekiwaniami na długoterminowy sukces na giełdzie, dostarczonym przez Securities Industry Association. Rodzaje zapasów ndash Wyjaśnia różnicę między zwykłymi i preferowanymi zapasami. Dostarczone przez Stowarzyszenie Przemysłu Papierów Wartościowych. Trading Trading Day Trading: Twoje dolary zagrożone ndash Przed dniem handlu, uczyć się ryzyka i jak trudno jest skorzystać z tej strategii handlowej. Marża: Pożyczanie pieniędzy do zapłaty za akcje ndash Dowiedz się, jak działa mechanizm marży, plusy i minusy oraz związane z tym ryzyko. Amerykańskie obligacje skarbowe Podstawy skarbowych papierów wartościowych ndash Wprowadzenie do bonów skarbowych, obligacji i obligacji oraz obligacji oszczędnościowych Stanów Zjednoczonych, dostarczonych przez Departament Skarbu USA, Biuro Długu Publicznego. Savings Bonds ndash Informacje o obligacjach oszczędnościowych, w tym kalkulatorach, stronie dla dzieci i broszurach w języku hiszpańskim, z Biura zadłużenia publicznego. Renty zmienne Wszystkie informacje o rentach ndash Kompleksowy przewodnik po rentach stałych i zmiennych, w tym informacje o opłatach, dostarczany przez National Association for Variable Annuities. Renty: klucz do bezpiecznej emerytury ndash Informacje od Amerykańskiej Rady Ubezpieczycieli na Życie o rentach, ubezpieczeniach na życie i innych produktach finansowych, które pomogą Ci zaplanować emeryturę. (Dostarczane w formacie PDF). Renty zmienne: co powinieneś wiedzieć ndash Pomaga inwestorom lepiej zrozumieć korzyści, ryzyko i koszty zmiennych rent. (Dostępne w formacie PDF.) Jeśli otrzymasz opcję kupowania zapasów jako zapłatę za swoje usługi, możesz mieć dochód, gdy otrzymasz opcję, gdy skorzystasz z opcji lub gdy pozbędziesz się opcji lub akcji otrzymanych podczas ćwiczeń opcja. Istnieją dwa rodzaje opcji na akcje: Opcje przyznane zgodnie z planem zakupu akcji pracowniczych lub planem opcji motywacyjnej (ang. Incentive stock option) są ustawowymi opcjami na akcje. Opcje na akcje, które nie są przyznawane ani w ramach planu zakupu akcji pracowniczych, ani w planie ISO, są niestatycznymi opcjami na akcje. Zobacz Publikację 525. Dochód podlegający opodatkowaniu i nieobsługiwany. o pomoc w ustaleniu, czy przyznano Ci ustawową lub niestateczną opcję na akcje. Ustawowe opcje na akcje Jeśli twój pracodawca przyzna ci ustawową opcję na akcje, generalnie nie wliczasz żadnej kwoty do dochodu brutto, kiedy otrzymujesz lub realizujesz opcję. Jednakże możesz podlegać alternatywnemu minimalnemu podatkowi w roku, w którym korzystasz z ISO. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z Instrukcją formularza 6251. Masz dochód do opodatkowania lub stratę do odliczenia, gdy sprzedajesz zapasy, które kupiłeś, korzystając z opcji. Zasadniczo traktujesz tę kwotę jako zysk lub stratę kapitału. Jeśli jednak nie spełnisz specjalnych wymagań dotyczących okresu posiadania, będziesz musiał traktować dochód ze sprzedaży jako zwykły dochód. Dodaj te kwoty, które są traktowane jako pensje, do podstawy zasobu przy ustalaniu zysku lub straty na stanie zapasów. Patrz Publikacja 525 w celu uzyskania szczegółowych informacji na temat rodzaju opcji na akcje, a także zasad dotyczących zgłaszania dochodu i sposobu zgłaszania dochodu do celów podatku dochodowego. Opcja motywacyjna - Po wykonaniu zlecenia ISO, powinieneś otrzymać od swojego pracodawcy formularz 3921 (PDF), wykonanie opcji na akcje motywacyjne w sekcji 422 (b). Ten formularz będzie zawierał ważne daty i wartości potrzebne do ustalenia prawidłowej kwoty kapitału i zwykłych dochodów (jeśli dotyczy), które zostaną zgłoszone po powrocie. Plan zakupów pracowniczych - po pierwszym przekazaniu lub sprzedaży akcji nabytej poprzez skorzystanie z opcji przyznanej zgodnie z planem zakupu akcji pracowniczych, powinieneś otrzymać od swojego pracodawcy formularz 3922 (PDF), Przeniesienie akcji nabyte w ramach planu skupu pracowników Sekcja 423 (c). Formularz ten zgłasza ważne daty i wartości potrzebne do ustalenia prawidłowej kwoty kapitału i zwykłych dochodów, które należy zgłosić przy powrocie. Niestacjonarne opcje na akcje Jeśli twój pracodawca przyzna ci niestateczny program akcji, kwota przychodu, który ma zostać uwzględniony, oraz czas na jego włączenie zależy od tego, czy można łatwo określić uczciwą wartość rynkową opcji. Łatwo określona uczciwa wartość rynkowa - Jeśli opcja jest aktywnie sprzedawana na ustalonym rynku, możesz łatwo określić uczciwą wartość rynkową opcji. Patrz Publikacja 525, aby zapoznać się z innymi okolicznościami, w których można łatwo określić wartość rynkową opcji oraz zasady ustalania, kiedy należy zgłaszać przychody dla opcji o łatwo możliwej do ustalenia uczciwej wartości rynkowej. Trudno określić uczciwą wartość rynkową - większość nieistotnych opcji nie ma łatwej do określenia rynkowej wartości. W przypadku opcji niestanowiących opcji bez łatwo możliwej do ustalenia wartości godziwej, nie ma żadnego zdarzenia podlegającego opodatkowaniu w momencie przyznania opcji, ale należy uwzględnić w przychodach godziwą wartość rynkową akcji otrzymanych podczas wykonania, pomniejszoną o zapłaconą kwotę, przy korzystaniu z opcji. Masz dochód do opodatkowania lub stratę do odliczenia, gdy sprzedajesz zapasy, które otrzymałeś, korzystając z opcji. Zasadniczo traktujesz tę kwotę jako zysk lub stratę kapitału. Szczegółowe informacje i wymagania dotyczące raportowania można znaleźć w Publikacji 525. Strona Ostatnia recenzja lub zaktualizowana: 17 lutego 2017 Podstawy samouczek dotyczący optymalizacji Obecnie wiele portfeli inwestorów obejmuje inwestycje, takie jak fundusze inwestycyjne. akcje i obligacje. Ale różnorodność papierów wartościowych, które masz do dyspozycji, nie kończy się na tym. Inny rodzaj zabezpieczenia, zwany opcją, przedstawia świat możliwości dla wyrafinowanych inwestorów. Siła opcji tkwi w ich wszechstronności. Umożliwiają dostosowanie lub dostosowanie pozycji w zależności od sytuacji. Opcje mogą być spekulatywne lub tak konserwatywne, jak chcesz. Oznacza to, że możesz zrobić wszystko, od ochrony pozycji od spadku do bezwarunkowego obstawiania ruchu na rynku lub indeksu. 13 Ta wszechstronność nie przychodzi jednak bez jej kosztów. Opcje są złożonymi papierami wartościowymi i mogą być bardzo ryzykowne. Z tego powodu, w przypadku opcji handlowych, pojawi się następujące zastrzeżenie: 13 Opcje wiążą się z ryzykiem i nie są odpowiednie dla wszystkich. Transakcje opcjami mogą mieć charakter spekulacyjny i wiązać się z istotnym ryzykiem strat. Inwestuj tylko z kapitałem podwyższonego ryzyka. 13 Pomimo tego, co ktoś ci mówi, handel opcjami wiąże się z ryzykiem, szczególnie jeśli nie wiesz, co robisz. Z tego powodu wiele osób sugeruje, że unikasz opcji i zapominasz o ich istnieniu. 13 Z drugiej strony brak wiedzy o jakimkolwiek rodzaju inwestycji powoduje, że znajdujesz się w słabej pozycji. Być może spekulatywny charakter opcji nie pasuje do Twojego stylu. Nie ma problemu - wtedy nie spekuluj w opcjach. Zanim jednak zdecydujesz się nie inwestować w opcje, powinieneś je zrozumieć. Nieuczenie się, że funkcjonowanie opcji jest równie niebezpieczne, jak skakanie w prawo: bez wiedzy o opcjach nie tylko stracisz posiadanie innego przedmiotu w zestawie narzędzi do inwestowania, ale także stracisz wgląd w funkcjonowanie jednych z największych na świecie korporacji. Niezależnie od tego, czy ma to zabezpieczać ryzyko transakcji walutowych, czy też zapewniać pracownikom prawo własności w formie opcji na akcje, większość międzynarodowych firm używa obecnie opcji w takiej czy innej formie. 13 Ten samouczek zapozna Cię z podstawami opcji. Należy pamiętać, że większość opcji handlowców ma wieloletnie doświadczenie, więc nie spodziewamy się zostać ekspertem natychmiast po przeczytaniu tego samouczka. Jeśli nie wiesz, jak działa giełda, zapoznaj się z samouczkiem Podstawy fotografii.
No comments:
Post a Comment